Налог при продаже квартиры: посчитаем, уменьшим законно, сдадим декларацию
Продали или собираетесь продать квартиру и не понимаете, сколько должны государству? Ошибка в обе стороны стоит денег: переплата — десятки тысяч сразу, недоплата — доначисления со штрафом после письма из налоговой. Часто налога нет вообще: владение дольше минимального срока (5 лет, а в ряде случаев 3 года), освобождение для семей с двумя и более детьми. Если налог есть — законно уменьшаем: подтверждённые расходы на покупку, вычет 1 млн ₽, расходы наследодателя или дарителя.
Когда к нам обращаются
- Продажа раньше минимального срока владения — считаем налог правильно
- Квартира из наследства или подарена — есть свои способы уменьшить базу
- Пришло письмо из ФНС о продаже — нужно грамотно ответить
- Семья с детьми улучшила жильё — проверяем освобождение
Бесплатный первичный анализ — 0 ₽
Опишите ситуацию своими словами и приложите документы (подойдут фото с телефона). Юрист письменно в личном кабинете ответит: что можно сделать, каковы шансы и риски, какие документы понадобятся и сколько это будет стоить. Анализ бесплатный и ни к чему не обязывает.
Что подготовим и сколько это стоит
Фиксированные цены, одинаковые для всей России. Точную цену подтверждаем в бесплатном анализе до оплаты.
| Разбор сделки и расчёт налога | 0 ₽ |
| Декларация 3-НДФЛ под ключС отправкой через личный кабинет ФНС | 4 990 ₽ |
| Ответ на требование налоговой | 4 990 ₽ |
| Спор с налоговой (возражения, жалоба) | от 9 990 ₽ |
Одна доработка по вашим замечаниям — бесплатно. Срочно, до 3 рабочих часов: +50%.
Какие документы понадобятся
- Договор продажи квартиры
- Договор её покупки и платёжные документы (если были расходы)
- Для наследства и дарения — документы наследодателя или дарителя
- Письмо ФНС, если пришло
Файлы загружаются в личный кабинет — фото с телефона тоже подойдут. Чего-то не хватает — подскажем в анализе.
Сроки
Расчёт налога — бесплатно за один день. Декларация 3-НДФЛ — 1–2 рабочих дня, подаём через ваш личный кабинет. Сроки по закону: декларация — до 30 апреля следующего года, уплата — до 15 июля.
Пример из практики
Клиент продал унаследованную квартиру через два года после смерти отца за 5,2 млн ₽ и готовился заплатить налог с вычетом в 1 млн — 546 тыс. ₽. Мы подняли документы: отец покупал квартиру за 4,4 млн, и расходы наследодателя подтверждались договором. База уменьшена на эти расходы, налог составил 104 тыс. ₽ — экономия 442 тыс. ₽.
Пример обезличен: детали изменены, чтобы нельзя было узнать конкретного человека.
Частые вопросы
Квартира по наследству, продал через 2 года — сколько заплачу?
Минимальный срок для наследства — 3 года, вы в него не уложились. Но базу можно уменьшить вычетом или расходами наследодателя; срок владения считается со дня смерти наследодателя — иногда это спасает.
Налоговая прислала письмо, хотя налога быть не должно.
ФНС видит сделку из Росреестра, но не видит ваших оснований для освобождения. Готовим пояснения с документами — обычно вопрос закрывается без штрафов.
Можно ли занизить цену в договоре?
Не стоит: налоговая всё равно считает не ниже 70% кадастровой стоимости, а рисков добавляется.
Образцы документов по теме
Готовые образцы — бесплатно. Документ под вашу конкретную ситуацию, с расчётами и инструкцией, юрист составит по прайсу.
Все образцы документов →Начните с бесплатного анализа
Опишите ситуацию и приложите документы — юрист напишет, что можно сделать, и назовёт точную цену. Оплата — только после того, как вы увидели цену и согласились.